Compreender os detalhes em torno da taxa de câmbio é o melhor caminho para tomar decisões conscientes nas negociações com os parceiros. De fato, este processo exige que os gestores considerem tudo o que pode impulsionar os lucros, os riscos envolvidos e o desenvolvimento de soluções personalizadas.
O câmbio, dentro do contexto de trabalho, envolve a conversão entre moedas estrangeiras e moedas nacionais para o pagamento após a conclusão de venda ou de compra. Então, para entender o que é vantajoso conforme os objetivos de sua empresa, vale pesquisar a fundo como as demandas flutuam e os pilares que guiam o mercado.
Quer saber mais? Vamos mostrar neste artigo como a taxa cambial funciona no comércio exterior e dicas para acertar nas escolhas. Acompanhe:
Entenda como taxa de câmbio é determinada
A taxa de câmbio é determinada após o fechamento da venda ou compra de produtos de outros países. Este tipo de operação exige a passagem pelo processo cambial, que é a etapa em que o exportador precisa receber pela venda da mercadoria ou oferecimento dos serviços de modo geral.
Já o importador fica responsável por efetuar o pagamento pela compra dentro dos passos que compõem a dinâmica no comércio exterior. Vale destacar que todas as demandas presentes na exigência das operações de câmbio necessitam iniciar os trâmites com apoio de uma instituição financeira autorizada pelo Banco Central. (BCB).
Para isso, a empresa deve ter cadastro no banco e compartilhar seus dados essenciais que vão desde o número do CNPJ até o nível de faturamento. O objetivo é formar um contrato de operação estabelecido pela instituição financeira pontuado pelos detalhes da documentação de importação e exportação.
Liquidação
Após a conclusão da transferência da moeda estrangeira entre os bancos do importador e do exportador, o processo de câmbio no comércio exterior é realmente efetuado. Tudo de forma segura e eficiente com o pagamento em até dois conforme o valor da moeda acordada no fechamento do câmbio.
Na prática, a taxa de câmbio é determinada pela demanda e oferta das moedas envolvidas na transação. Isso acontece conforme os movimentos frequentes e naturais do mercado. O seu papel principal, neste caso, é expressar além da relação de valor entre as moedas de diferentes países.
Ocorre também que o volume de trocas de cargas entre os negociadores sofre interferência direta da valorização ou desvalorização da taxa de câmbio. Essas variações da taxa determinam o valor das transações e a quantidade de finalizações de acordos em cada mês, por exemplo.
Estabilidade econômica
Outro ponto de destaque é que a taxa de câmbio resulta no crescimento e na estabilidade econômica dos países mais ativos comercialmente. Dentro deste contexto, o comércio exterior se firma cada vez mais como um pilar da economia e representa, aproximadamente, entre 40% e 50% do PIB global.
O que faz com que flutuações no câmbio tenham efeitos nos principais indicadores da economia e na inflação. No caso do Brasil, o mais relevante são os bens primários no grupo de commodities agrícolas e mineiras. De acordo com informações do Ministério da Economia, as importações e exportações somam 23% do PIB nacional.
Veja os desafios da nova lei cambial
Na reta final de 2023, entrou em vigor a nova lei cambial direcionada pela Lei de número 14.286/21 que foca em simplificar a regulamentação em torno das transações de câmbio nacionais. Sem contar que afeta também o fluxo de capital brasileiro presente no exterior, as exigências de informações ao BCB e o nível de investimentos estrangeiros.
Veja a seguir quais foram as principais alterações trazidas pela nova lei cambial:
- revisão na classificação cambial dentro do valor de até US$50 mil, exceto em casos de exceções pré-determinada;
- o cliente passa a ser o responsável por informar à instituição financeira o objetivo de sua operação e indicar o nível de classificação;
- em operações menores de US$50 mil, pode ser usada a classificação simplificada 12995;
- fintechs que atuam como intermediadoras podem realizar transações de pagamentos de até US$10 mil. Isso com a chance de aumentar o limite para operações de câmbio em até US$100 mil.
Funções da taxa direta
Mais uma informação extremamente relevante na hora de usar a taxa de câmbio no comércio exterior é compreender como funciona a taxa direta. Se trata do preço de uma unidade da moeda nacional dentro dos termos de outra moeda. Pode parecer até complicado em um primeiro momento, mas costuma ser uma lógica simples.
Para que fique mais claro, se você estiver na França e a taxa de câmbio direta do euro para o dólar for de 0,78, isso significa que um euro vale 0,78 dólares. Usar a taxa direta, aqui, representa uma excelente forma de avaliar quanto pode ser conquistado de uma moeda estrangeira após a troca da nacional.
Acompanhe o câmbio depois de definir as taxas
Acompanhar o câmbio mesmo depois de definir as taxas é um ponto obrigatório no sucesso das operações. Afinal de contas, as variações de taxas interferem significativamente no lucro das empresas envolvidas que possuem custos fixos em moeda local e recebem os pagamentos em moeda estrangeira.
Dentro deste tipo de dinâmica, a taxa de câmbio pode reduzir os lucros de maneira rápida e, na mesma perspectiva, o importador enfrenta dificuldades na negociação de preços. Especialmente em momentos em que a taxa está muito desfavorável e impede a preservação da competitividade no segmento.
Conte com ajuda especializada
O uso da taxa de câmbio nas exportações e importações é um trabalho que exige uma verdadeira força-tarefa de soluções para dinâmicas vantajosas. Isso traz a necessidade de contar com ajuda especializada de uma empresa dedicada a implementar serviços que englobam todas as etapas da logística e do comércio exterior.
A ideia é que as decisões das negociações tenham o suporte do olhar experiente de uma equipe capaz de considerar além das vantagens financeiras, mas também o que pode aprimorar os envios. Tudo com a otimização da burocracia relacionada, da melhor escolha do modal de transporte e da embalagem e outras prioridades.
Agora você já sabe como funciona a taxa de câmbio e a melhor maneira de usá-la no comércio exterior. O mais importante é criar uma dinâmica personalizada dentro das necessidades de suas operações para potencializar os lucros e ter uma logística eficiente. Tudo isso, com o auxílio de uma empresa especializada, permite reduzir os riscos presentes neste tipo de universo.
Gostou das informações do artigo? Então aproveite e leia também sobre como criar uma operação otimizada na cadeia de suprimentos global.
